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四步教你如何维护香港银行账户!

返回列表来源:鵬程國際商務(香港)有限公司 发布日期:2019-08-22 14:15:54 浏览:

近期,有客户反应香港银行账户受到限制,被要求配合银行提交文件进行尽职调查,这也让客户担心香港账户是否会被关闭?关闭了收款怎么办?


四步教你维护香港银行账户


一、不做僵尸户

银行系存在大量“僵尸户”,无形提高成本,提高门槛为了挑选优质客户。长期不使用也不注销的银行账户不仅占用银行的服务资源,也存在潜在风险。因此,银行会对“僵尸户”进行“清理”,对长期未使用且余额为零的账户限制使用或直接销户。

鹏程国际小提示:

1、第一时间存够钱,及时激活账户;

2、经常登录网银,每个月最少1-2次;

3、近三个月内有多次交易(最少3-5次)。即使没有业务需要使用账户,也保持一定的银行账户进出流水,并保证有足够的存款;

4、避免不合理的大笔快速进出账。


二、收到银行调查信及时回复

香港银行下发商业调查信件要及时回复并按要求提供及时更新账户背景调查资料。一般银行的调查文件都是下发到网银或者邮箱上的。

请注意,银行一般会规定回复的时限,所以请务必重视对调查信的回复,积极配合银行的调查。


三、不与敏感地区交易

这些敏感地区有更大几率涉及洗黑钱、转移可疑资金等违法行为,会导致银行承担巨额罚款,所以银行比较警惕!

鹏程国际小提示:香港地区严厉打击与洗钱等犯罪行为有关金融交易,银行账户如果因资金来源、交易等被冻结,将导致账户无法使用。


四、公司按时做账审计及报税

香港公司需向香港政府及香港本地银行证明公司业务的合法性。

鹏程国际小提示:香港公司审计报告作为合法经营证明文件,重要性日益凸显,只要有银行开户,就必须进行审计,如果收到下发的税表则必须申报,否则有可能直接导致香港银行账户被冻结,严重者公司将被强制注销,董事将被列入出入境黑名单 。


鹏程国际温馨提示

有客户因香港公司只开了一个银行账户,被关或冻结后导致没有公司账号可以使用,对公司的贸易往来极为不利。鹏程国际提醒您,可根据自身需求开立多个香港银行账户,以备不时之需。香港银行依旧欢迎优质企业,只要客户能向银行提供合法合理的证明资料。(您可咨询鹏程国际进行协助办理)


鹏程国际,为您提供香港公司服务,包括注册、开户、年审、审计做账、报税一站式服务,我们以专业的态度全方位跟进每一项业务,欢迎随时咨询!

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